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发布时间：2022-04-20 08:58
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热心网友
时间：2023-07-18 15:01
身份证灰名单就是指冒用他人身份证信息进行非法牟利的不法分子，比如，利用他人身份证进行冒名开户、冒名开通电子银行、冒名银行卡激活等。
在2018年年度的*工作报告中，李克强总理表示，要严厉打击非法集资、金融诈骗等违法活动。为切实保障和改善民生、建设平安中国，践行新时代国有大行责任。
2017年9月，建设银行依托人脸识别、大数据分析等技术的发展成熟以及新一代核心系统的科技赋能，全面构建起了“智能化、数据化、远程化”三位一体的风险防控体系，扼制了电信网络诈骗资金转移的源头，切实保护了人民群众财产安全和合法权益。
扩展资料：
针对电信网络新型违法犯罪“寻找相貌相似人员、流窜多个网点反复作案的特点”，建行基于人脸识别及大数据分析技术，创新建立了“人脸灰名单库”和“证件灰名单库”，灰名单人员在建行任意渠道触点办理业务，系统都可及时发现、自动预警、精准定位，大幅提升了精准度及安全防控等级。
2017年10月30日上午，冒名嫌疑人先后两次持“刘锡兆”身份证在建行浙江金华福泰支行办理开户业务，均被授权审核人员以“客户影像与身份证影像疑似不对应”为理由拒绝。
中午，他又在离福泰支行不远的金华开发区支行发起开户，这一现象引起授权中心审核人员的高度关注，立即在授权中心内部对此人信息进行通报。
经审核人和授权中心其他人员再三辨认，判定此人为冒名开户，但该嫌疑人非常警觉，被拒绝后马上离开网点，随后，授权中心在全行工作群中将此嫌疑人身份影像公布，进行上下联防，并在新一代系统添加“灰名单”。
类似冒名开户、冒名开通电子银行、冒名银行卡激活等业务，2017年全国范围内，建设银行在远程集中授权审核过程中前后台联动堵截了60880次，有效防范了案件发生，保护了客户资金安全。
参考资料来源：中国建设银行-《金融时报》:建行科技显威力：三位一体控风险安全高效惠民生
热心网友
时间：2023-07-18 15:01
热心网友
时间：2023-07-18 15:02
银行卡灰名单什么意思