cfa证书有什么作用

发布网友 发布时间：2022-04-19 14:36

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热心网友 时间：2022-06-07 16:28

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热心网友 时间：2022-06-07 16:29

cfa是个什么样的证书，这大概是很多伙伴刚知道cfa证书的时候都会询问的问题，那么cfa到底是个什么样的证书呢？有什么用？

CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“特许金融分析师学院”（ICFA）发起成立。

该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”（FAF）同意在弗吉尼亚的夏洛茨维尔市与弗吉尼亚大*合设立。

　　

CFA是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

CFA国际认可度

美国*（SEC）认可CFA特许资格是等同美国证券从业员第七系列（Series 7）法定资格。

美国纽约证券交易所（NYSE）给予CFA特许资格持有人只需加考证券分析师考试（The Supervisory Analyst Examination）中的证券规则部份，那便可以得到美国证券分析师（Supervisory Analyst）专业资格。

美国会计师协会（AICPA）给予CFA特许资格持有人只需加考由他们所举办的商业价值评估资格（Accredited in Business Valuation）半天考试，这样便可以得到美国会计师协会（AICPA）的商业价值评估专业资格（ABV）。

英国证券及投资公会（SII）给予CFA特许资格持有人可以直接得到英国证券及投资公会（SII）的会员资格（MSI）或符合相关经验要求便可以成为资深会员（FSI）。

CFA考试分为三个不同级别，分别是Level I、Level II和Level III，需要逐级进行考试。

CFA考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。CFA考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。顺利通过CFA课程即是达到一种成就，能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。

CFA考试科目

职业伦理道德、定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生品投资、其他投资。

CFA各级别侧重内容

CFA一级（知识/理解）：CFA一级考试侧重投资工具、财务报表分析和投资分析管理基础，使考生具备基础的金融投资分析知识体系。

根据考纲的要求，找出考试要点、难点，逐个攻破。从分数比重来看，会计、数学、资产定价、道德规范等科目比较重要，找到这些重要的科目结合教材，备考起来便轻松一些。

CFA二级（估值/分析）：CFA二级考试侧重资产评估分析、股票估值、固定收益、衍生品投资，针对案例考察如何对产品进行有效定价和投资组合分析。考试形式是针对案例分析投资绩效和收益变化。

cfa二级建立在一级学习的基础上，只要考生认真备考，也是可以通过的。

CFA*（综合/应用）：CFA*考试侧重投资组合管理，投资绩效分析和理财管理，要求考生熟知资产定价和投资绩效分析，能够独立撰写投资报告，考试形式是按照例文要求分析投资绩效，独立撰写投资分析报告。

（上午为Essay，下午为选择题）

另外，在2019年CFA考试中加入了金融科技Fintech内容

金融科技，Fintech（Finance+Technology）是随着互联网技术的不断发展，人工智能、云计算等技术被纷纷被引入到金融领域之中，为企业减少成本提高效率，是未来金融业发展变化的方向。金融科技更加侧重于对于技术的运用，让科技为金融服务。对金融市场、金融机构、以及金融服务的提供方式形成深远影响。

Fintech是个广泛的科目，按照CFA部门*Lisa Plaxco的说法，Fintech科技会被分成4个组别：

第1组别包含：金融分析，大数据分析，人工智慧，机器学习与演算法证券交易。

第2组别包含：科技对于投资组合与资产管理的影响，尤其是机器人建议系统的引用。

第3组别包含：同侪借贷、影子银行与群众募资的崛起。专注于资金如何流入经济系统里。

第4组别包含：市场基础建设、行动付款、区块链技术、高频交易、比特币等付款系统以及监管机构如何使用科技把关。

CFA就业最多的世界著名机构包括：高盛、摩根斯坦利、J.P摩根、花旗、穆迪、德意志银行、巴克莱银行、瑞士信贷和瑞银、普华永道、国内头牌投行如中金、中信、银河证券、国泰君安、广发证券、华泰证券、光大证券、国信证券、中银国际证券等。2010年新被提升的5大行的高管新秀清一色是CFA持证人，CFA在中国已成为胜任能力的考量标准。

CFA职业方向包括：投行经理，基金经理、财务经理、项目总监、行政总裁、资金分析高管、资金管理总监、审计项目经理、首席执行官、税务经理、融资经理、总出纳、财务总监、财务结算高级经理、投资分析高级经理、财务会计主管、财务结算高级经理证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员。

报考了cfa后，不管是通过了几级考试，当你去面试时，CFA对于找工作算得上是一个加分项，尤其是对那些没有相关经验的求职者，这起码能让你不在简历关轻易被刷，同时在面试时能获得一些基本的信任。

从找工作的角度来说，cfa证书是有用的（能掌握CFA核心的知识框架并熟练应用，而不是做几道题），cfa证书能够证明你是有一定能力的。

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热心网友 时间：2022-06-07 16:29

关于这个问题，我们可以从拿取了CFA证书之后，我们可以从事什么工作以及CFA在金融界的含金量有多高来进行分析。

一、CFA特许金融分析师工作内容

想主要从事金融领域的同学，CFA是目前权威的证书，国际认可度也很高。

雇佣CFA人士最多的世界著名机构包括：美林、高盛、摩根、花旗、普华永道等。对高端金融人才存在着迫切的渴求。许多公司的在招聘时明确提出，要有工作经验，拥有专业证书（CPA、CFA、FRM）人员优先，尤其是外资机构。据不完全统计，我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才，取得此证书目前在国内的就业前景很广阔。
CFA备考资料合集

CFA特许金融分析师工作内容：

①培育专业的机构投资人；

②对开放式基金进行管理以及创业板市场的设立与运作；

③保险基金和养老基金的管理；

④商业银行股份化和资产证券化运作；

⑤股票指数、期货分析以及风险资金管理等也是其工作范畴。收集研究对象信息，对其产品进行分析研究，提供分析研究及投资价值报告；跟踪研究对象变化情况，及时动态判断所研究对象的投资价值变化情况，作出投资预期回报与风险分析，调整投资操作建议；对公开发行的各种理财产品的设计、谈判、签约发行及维护；通过各种联络方式开发新客户，与老客户保持联系；负责完成金融产品。

二、CFA含金量

CFA被称为"金融第一考"，是美国以及全世界公认的“金融投资行业高等级证书"，也是“全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书”。《金融时报》于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

CFA是证券投资与管理界的一种职业资格称号，也曾经成为被人民日报推荐高含金量的证书之一。

根据CFAInstitute公开的数据，海外主要金融机构都是CFA持证人的雇主：美国银行、加拿大银行、摩根士丹利、JP摩根、德意志银行、汇丰、花旗、瑞信、富国银行、高盛。国内主要金融机构也对CFA人才青睐有加：中国工商银行、中国银行、中国平安、光大、海通证券、国泰君安、四大的中国事务所、红杉资本中国公司。CFA持证人所在的企业都是国内外出名的机构。

CFA证书能够成为我们职业发展的一块重要的垫脚石。所以根据自己的需求，理智去选择金融投资行业相关的证书来考取，CFA不失为一个好的选择。

热心网友 时间：2022-06-07 16:30

CFA证书有什么用？

1、国内金融市场人才需求现状

目前中国的高级金融人才奇缺，金融分析师更是存在巨大供需缺口。以上海为例，未来两年，上海对CFA特许金融分析师的需求是3000人，而目前上海拥有的CFA只有30人。在我国香港，CFA的年均收入也达到13.6万美元。

在我国金融分析师目前只有人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心2013年开展的CETTIC金融分析师培训证书项目，主要是针对国内的金融行业从业人员的一种职业培训证书。

2、CFA薪资水平分析

作为紧缺人才，全球拥有CFA认证的约10万人，中国内地地区仅约2000人，因此CFA有着令人羡慕的高收入：

CFA年收入统计(单位：美元)：美国19万；英国20万；新加坡11.3万；香港13.6万；加拿大10.8万；全球平均17.8万。

CFA与MBA年收入比较(单位：美元)：哈佛MBA在美平均年薪12.8万，CFA在美平均年薪17.8万。

3、CFA雇用公司有哪些？

全球范围内，雇佣CFA协会会员的十大主要公司：美国银行美林证券(Bank of America Merrill Lynch)、花旗集团(Citigroup)、瑞士信贷集团(Credit Suisse)、德意志银行(Deutsche Bank)、汇丰银行(HSBC)、摩根大通(JP Morgan Chase)、摩根斯坦利(Morgan Stanley Smith Barney)、加拿大皇家银行(RBC)、瑞士联合银行(UBS)、富国银行(Wells Fargo)CFA资格广泛授予投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。CFA要求它的持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从基础概念的掌握，到分析工具的运用，以及资产的分配和投资组合管理，CFA的知识体系动态地反映着全球投资行业不断发展变化的理论和实践。

热心网友 时间：2022-06-07 16:31

一、考下CFA的好处很多，重要的是提升能力

关于报考CFA的原因，曾在网上看到无数的总结，也听过考生们的N条理由，但整体归纳后，原因也无外乎是考下CFA证书，能升职、能加薪、能提升自己。

其实，关于升职加薪，职业不同，需求也不同，更重要的是持有CFA证书的人能力也不同，就像在已知的CFA考友中，有90后上财姑娘年薪70万+，但微博上也有人自曝拿下CFA证书，年薪20万+。

所以，对于很多人都想的升职加薪，CFA虽能提供一定的帮助，但前提也离不开特定的环境，而除了升职加薪，其实CFA还有一个更为重要的作用，那就是对我们个人能力的提升。

二、升职加薪是表面，能力提升是关键

而关于个人能力的提升，虽然无法像升职加薪体现的那么明显，但在职场中，无论是升职也好，加薪也罢，说白了都是我们个人能力在职场的直接体现。

所以，当我们一昧的追求升职加薪时，其实最快的办法就是提高我们的个人能力，毕竟，只要能力达到了，薪水职位也就自然水到渠成了。

而这也是我经常强调的，不是考下CFA就能年薪百万，升职加薪走上人生巅峰，而是CFA证书所具备的知识，能提升我们的能力，可以让我们在通往高薪的路上走的更快一些，毕竟，高薪需要足够的能力去匹配。

三、职场中，越来越多的职业“有CFA证书优先”

在职场中，有越来越多的公司会在招聘时写到“有CFA证书者优先”，而且，具体到详细的工作时，CFA的*考试，也是每通过一级，就职的工作也不相同。

一级通关：具备专业金融投资分析工作的知识基础，可胜任企业会计、四大投资管理人，基金分析助理岗位、投资产品分析师、初级股票分析师、税务优化、资产配置岗位等。

二级通关：考生可系统掌握资产定价技术，熟悉债券工具、股票估价工具、深入的财务分析工具，具备国际投资所必备的知识框架。具备胜任证券公司、基金公司、商业银行、保险公司投资部以及大型企业资本运作、财务部门高级职位的知识储备。

*通关：具备国际大型基金公司基金经理岗位所需知识基础。能胜任海外及国内大型*投资、证券、基金公司顶尖投资人才要求。如投资组合经理，高级投资组合经理、定量分析师、基金管理人、投行高级分析师，首席分析师，骨片研究员、投行经理、风险控制经理等。

四、CFA持证人的高精专职业，金融衍生品研究员

除了上述工作外，在金融圈内，CFA持证人其实还有一种高精专的就业，那就是金融衍生品研究员。

衍生金融工具已经成为现代金融市场不可或缺的重要组成部分，它既是重要的风险规避工具，同时又是巨大的风险源，所以，它也一直以高风险、高回报著称，而这也是金融专业人才的不错就业之一。

另外，金融衍生品研究员因为其专业性，在专业知识上也是要求比较严格，而CFA证书所包含的十门课程，无论是金融分析、还是数据统计，又或是证券投资、衍生品分析等等，这些都是对这个高薪职位专业性的补充。

所以也有人说，CFA证书的持证人，也可以说是金融衍生品研究员的不二人选了。